Le « VRAI » conseil en gestion de patrimoine 21 juillet, 2006
Posté par CGPI dans : Non classé , 9 commentairesBonjour à toutes et à tous,
Je suis conseil en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Je viens de créer ce blog car je suis de plus en plus indigné de voir le nombre de personnes qui suivent les conseils de leurs banquiers ou assureurs sous prétexte que leurs compte-courants ou assurances se trouvent chez eux. Il est donc important de savoir plusieurs choses :
- Les banquiers ou les assureurs ne pourront vous conseiller que ce qu’ils ont dans leurs établissements (ils ne vous diront jamais que les banques ou les compagnies d’assurances situées en face proposent des choses beaucoup plus intérressantes). Or, la base d’un bon conseil est de comparer plusieurs choses de même nature dans différents établissements et de se diriger là où se trouve la solution la plus intérressante.
- Un banquier est avant tout un conseiller clientèle comme vous pouvez le lire sur sa carte de visite et non pas un CGP ou CIF (conseil en investissement financier).
-Il faut savoir de plus qu’une banque classique (banque de réseaux) n’a pas pour vocation de faire de la gestion active. Son premier métier est la gestion de compte-courants, c’est un petit peu le comptable du particulier. Pour ce qui est de la gestion active à proprement parlée, des maisons de gestions comme richelieu finance, la financière de l’échiquier ou encore tocqueville finance sont eux des professionnels de la gestion active. La vision de leurs résultats parlent d’eux mêmes !!!
Etant indépendant, il est important de souligner que se ne sont pas les partenaires qui m’ont choisi, mais moi qui les aient selectionné.
Je peux donc vous dire de par les différentes études que j’ai effectué sur beaucoup de maisons de gestions et de banques que ce n’est surement pas dans une banque classique que votre argent sera le mieux géré mais bien dans des maisons de gestions indépendantes.
En ce qui concerne les questions en termes de successions, défiscalisations, placements, retraites ou d’une manière générale du patrimoine, n’hésitez pas à poser vos questions je me ferais un plaisir d’y répondre en « TOTALE INDEPENDANCE ».
A très bientôt.
CGPI